Su lista para la reunión con su Agente

Tomar un tiempo para platicar con su agente de seguros, pudiera ser la reunion más valiosa que usted tenga éste año, por lo tanto usted lo querrá aprovechar al máximo. Hacer tiempo en su horario tan ocupado para la revisión de su cobertura es un paso importante a su seguridad financiera para lo que venga más adelante- sin mencionar su propia tranquilidad.

Couple consulting with insurance agent
 

Por supuesto, apuntar la fecha en su calendario es el primer paso en su preparación. Para aprovechar al máximo su reunión, ésto es lo que Illinois Mutual sugiere.

  1. Haga una lista sobre lo que quiere hablar. Salir de una reunión y darse cuenta que olvidó mencionar algo importante, nunca se siente bien. Tómese el tiempo de apuntar los cambios en su vida y preguntas persistentes que tenga en mente. No guarde éste proceso para el día de su reunión. Empieze su lista con anticipación para que le de tiempo de prepararse bien.

  2. Conozca sus fundamentos financieros. Esté listo para discutir su ingreso familiar, y si mantiene un presupuesto mensual, traiga consigo los detalles. Cuando su agente entienda a dónde va su dinero, él o ella tendrá un entendimiento mayor acerca de sus prioridades . Específicamente, conozca sus:
    Bienes
    • ¿Cuánto dinero tiene en su cuenta de ahorros?
    • ¿Cuánto dinero tiene en sus cuenta de cheques?
    • ¿Cuánto tiene en sus cuentas de IRA, 401(k) u otras?
    • ¿Tiene algunas acciones o bonos?
    • ¿Tiene bienes y raíces?
    • ¿Tiene auto, bote u otro vehículo?
    Ingresos
    • ¿Cual es su ingreso anual?
    • ¿Tiene ingresos de otras fuentes (Seguro Social, pensión, ingresos inmobiliarios, ingresos de inversiones ó dividendos, etc)?
    Responsabilidades
    • ¿Cuánto paga de renta /hipoteca al mes?
    • ¿Tiene prestamos de estudiante?
    • ¿Tiene facturas médicas sin pagar?
    • ¿Tiene deudas de tarjetas de crédito?
    • ¿Tiene otros seguros (salud, auto, casa, inundación, etc)? Si lo tiene, que es lo que tiene, y a cuánto ascienden las primas?

  3. Traiga los detalles de sus pólizas de seguro existentes. Con los cambios de la vida, esta lista te permitirá revisar dónde esta cubierto y dónde no, asegurandoze de que sus pólizas sigan siendo apropiadas y de que no compre más cobertura de la necesaria. Ademas, poder discutir la cobertura existente con un agente le da la oportunidad de entender mejor detalles de los cuales no esta seguro.

  4. Esté listo para discutir metas financieras y familiares. Esta parte de la discusión puede ser una evaluacion importante para usted y tambien para su agente.
    • ¿Cuáles son sus metas a corto y largo plazo?
    • ¿Porqué necesita un seguro?
    • ¿A quienes está protegiendo?

  5. Tenga a la mano los detalles de salud familiar. Desde medicamentos hasta historial médico, tener estos detalles a la mano puede agregar profundidad a la conversación y darle a su agente la información que necesita para contestar sus preguntas acerca de productos disponibles y precios.

 

Tal vez ústed quiera expandir su cobertura actual debido a un matrimonio o el nacimiento de un hijo. Tal vez usted quiera saber si sus hábitos de vida saludables reducirán sus primas de seguro. Donde sea que se encuentre en la vida, una revisión de cobertura de seguro es una decisión acertada.